Почему банки чаще блокируют переводы: объяснение от Центробанка

В последние месяцы российские клиенты банков всё чаще сталкиваются с блокировкой своих переводов.

Это вызывает вопросы о причинах таких действий со стороны финансовых организаций. Центробанк России (ЦБ) разъяснил основные причины, по которым банки могут приостанавливать или отклонять переводы.

Основные причины блокировки переводов

Подозрения в мошенничестве

Банки обязаны отслеживать все переводы клиентов и блокировать их, если операция имеет признаки подозрительной. Это делается в том числе и для безопасности самих клиентов. Например, при обнаружении нетипичной операции банк может приостановить возможность делать новые переводы, чтобы сохранить деньги клиента.

Соблюдение законодательства

Согласно изменениям в законе «О национальной платежной системе» (161-ФЗ), вступившим в силу с 25 июля 2024 года, банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества. Если перевод вызывает подозрения, банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом для подтверждения.

Нарушение налогового законодательства

Если банк подозревает, что перевод может быть связан с нарушением налогового законодательства, он может приостановить операцию до выяснения обстоятельств. Это делается для предотвращения возможных правонарушений и соблюдения законодательства.

Что делать, если перевод заблокирован

Если ваш перевод был заблокирован, рекомендуется предпринять следующие шаги:

1. Связаться с банком: Обратитесь в службу поддержки вашего банка для уточнения причин блокировки и получения инструкций по дальнейшим действиям.
2. Предоставить необходимые документы: Если банк требует дополнительные документы для подтверждения легальности перевода, предоставьте их в установленный срок.
3. Подтвердить операцию: Если банк запрашивает подтверждение операции, ответьте на его запрос в установленный срок.

Важно помнить, что банки обязаны раскрывать причины блокировки карт и приостановления операций по счету, а также предоставлять клиентам информацию о том, на основании какого именно федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято решение.

Блокировка переводов банками — это мера предосторожности, направленная на защиту клиентов от мошенничества и соблюдение законодательства. Если ваш перевод был заблокирован, рекомендуется связаться с банком для выяснения причин и предоставления необходимых документов для подтверждения операции, сообщает источник.