Деньги больше не отправить спокойно: банки начали проверять родственные связи

Российские банки усиливают контроль за денежными переводами на фоне роста мошеннических схем. Клиенты все чаще сталкиваются с дополнительными проверками, включая вопросы о родственных связях между отправителем и получателем средств.

Банки усилили проверки при переводах крупных сумм

Из-за участившихся мошеннических атак российские банки начали запрашивать информацию о родственных связях между отправителем и получателем денег. На новую практику обратило внимание РИА Новости. Меры применяются прежде всего при переводах крупных сумм, которые система считает потенциально рискованными.

В таких случаях операция может быть временно заблокирована. После этого с клиентом связывается сотрудник банка для уточнения деталей перевода. Проверка проводится в формате телефонного разговора и направлена на подтверждение добровольности операции.

Какие вопросы задают клиентам

Во время разговора представитель банка, как правило, просит подтвердить личные данные отправителя, а также уточняет, состоит ли он в родственных отношениях с получателем средств. Дополнительно сотрудник может поинтересоваться целью перевода и тем, на что именно планируется потратить деньги.

По мнению банков, такие вопросы позволяют отличить обычные переводы между близкими людьми от операций, совершенных под давлением мошенников. Особенно это актуально для пожилых клиентов, которые чаще становятся жертвами обмана.

Новые схемы мошенников

Ранее также сообщалось о другой распространенной схеме обмана. Мошенники начали звонить в банки, представляясь клиентами, и просить срочно заблокировать карты и счета. В разговоре они утверждают, что якобы потеряли телефон и опасаются несанкционированного доступа к деньгам.

Банки отмечают, что подобные методы социальной инженерии становятся все более изощренными, поэтому финансовые организации вынуждены регулярно обновлять механизмы защиты и усиливать контроль за операциями клиентов, сообщает Lenta.ru.