Переводы россиян под угрозой блокировки: что готовит Центробанк

В России начали действовать обновлённые правила переводов между банковскими картами. Инициатором изменений выступил Центральный банк РФ, который усилил требования к контролю за финансовыми операциями.

Нововведения направлены на борьбу с мошенничеством и повышение прозрачности денежных переводов на фоне стремительного роста онлайн-платежей.

Что изменилось в правилах переводов между картами

Новые требования касаются как обычных граждан, так и самозанятых, фрилансеров и бизнеса, активно использующих p2p-переводы. Банки получили расширенные полномочия по анализу операций и данных клиентов.

Усиленная проверка отправителя и получателя

Теперь кредитные организации обязаны глубже анализировать не только сумму перевода, но и поведение клиента. Учитывается частота операций, регулярность переводов одному и тому же получателю, а также возможные нетипичные схемы движения средств.

Переводы до 15 тысяч рублей

Небольшие суммы по-прежнему можно отправлять по номеру телефона или электронной почте. Однако частые переводы на один счёт могут привлечь внимание банка. Даже при малых суммах система будет отслеживать подозрительную активность.

Переводы от 15 до 100 тысяч рублей

Для операций в этом диапазоне потребуется подтверждение личности. Пользователя могут попросить указать паспортные данные. Это правило распространяется не только на физических лиц, но и на самозанятых и тех, кто зарабатывает через онлайн-платформы.

Переводы свыше 100 тысяч рублей

Крупные переводы теперь сопровождаются максимально строгой проверкой. Помимо паспорта, банк вправе запросить ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств — договоры, акты выполненных работ, счета или иные финансовые бумаги.

Возможная временная блокировка операций

Если система выявит подозрительные признаки, перевод может быть приостановлен до завершения проверки. Такая мера может вызвать неудобства, но она направлена на защиту клиентов от финансовых потерь и мошеннических схем.

Как подготовиться к новым требованиям

Пользователям рекомендуется заранее адаптироваться к изменениям. Не стоит злоупотреблять частыми мелкими переводами, особенно на один и тот же счёт. Важно хранить документы, подтверждающие доходы и сделки, и быть готовыми оперативно предоставить их по запросу банка.

Новые правила переводов между банковскими картами в России призваны повысить безопасность финансовых операций и снизить риски мошенничества. Осведомлённость и соблюдение требований помогут избежать блокировок и лишних проверок, а также сохранить контроль над своими средствами в условиях усиливающегося финансового надзора, сообщает progoroduhta.ru.