Снятие наличных с карт изменится уже с марта: что нужно сделать заранее, чтобы избежать проблем

С марта российские банки усиливают контроль за операциями по снятию наличных. Финансовые организации будут внимательнее отслеживать крупные и частые выдачи средств, активнее запрашивать подтверждение источника доходов и при необходимости временно приостанавливать подозрительные операции.

Новые меры направлены на борьбу с обналичиванием и теневыми схемами, однако они могут затронуть и добросовестных клиентов.

Кого изменения коснутся в первую очередь

Наибольшие сложности могут возникнуть у тех, кто регулярно снимает значительные суммы. В первую очередь это предприниматели, использующие личные банковские карты для ведения бизнеса, а также граждане с нерегулярными или неочевидными источниками дохода.

Особое внимание банки уделят операциям, при которых средства поступают от большого числа отправителей и практически сразу снимаются наличными. Такие схемы традиционно считаются потенциально рискованными и могут попасть под дополнительную проверку.

Обычных граждан нововведения тоже могут коснуться. Если клиент обычно снимает 10–20 тысяч рублей в месяц, а затем начинает регулярно обналичивать по несколько сотен тысяч без очевидных причин, банк вправе запросить разъяснения и подтверждающие документы.

Какие операции вызовут вопросы у банка

Под подозрение чаще всего попадают частые снятия крупных сумм, особенно если они происходят сразу после зачисления денег на счёт. Также внимание вызывают случаи, когда объём обналичивания не соответствует официально задекларированным доходам клиента.

Регулярные переводы от разных физических или юридических лиц с последующим снятием почти всей суммы наличными могут быть расценены как признаки обналичивания или ухода от налогов. В таких ситуациях банк имеет право временно ограничить проведение операций до выяснения обстоятельств.

Важно понимать, что речь идёт не о полном запрете на снятие наличных, а о расширении практики финансового мониторинга в рамках действующего законодательства.

Как снизить риски и избежать блокировок

Эксперты рекомендуют заранее уточнить в своём банке действующие лимиты на снятие наличных и возможные комиссии, особенно если речь идёт о кредитных картах или банкоматах сторонних организаций.

Крупные наличные операции лучше планировать заранее. По возможности стоит использовать безналичные расчёты или отдельные расчётные счета для бизнеса, чтобы не смешивать личные и предпринимательские средства.

Также важно сохранять документы, подтверждающие происхождение средств: договоры, акты выполненных работ, справки о доходах. В случае запроса банка это поможет быстрее пройти проверку и избежать длительной блокировки операций, сообщает primpress.ru.

Рекомендуем также:

1. Прописку могут признать ненужной: в России обсуждают радикальные изменения в регистрации граждан
2. Завернула всё в пергамент и поставила на сковороду: вкусный ужин готов быстрее, чем в духовке
3. Точка невозврата уже в феврале 2026: один знак решится хлопнуть дверью и найдёт работу мечты