Инвестиции в бизнес – виды, преимущества и актуальные риски

Цель любых инвестиций в бизнес – увеличение капитала и получение дополнительного дохода. Для того чтобы сотрудничество было выгодным существуют разные варианты взаимодействия. Выясним, какие преимущества и риски существуют в инвестициях в бизнес.

Виды инвестирования в бизнес

Для эффективного финансового вложения в бизнес нужно учесть специализацию потенциального инвестора и какой вид инвестирования будет выгоден для всех сторон сотрудничества. Есть несколько видов. Рассмотрим их подробнее.

1. Долевый вид участия предполагает, что инвестиции будут переданы в обмен на долю в бизнесе. По сути, инвестор становится совладельцем с полным пакетом прав, который может вмешиваться в процесс управления компанией или производством, а также претендовать на выплату дивидендов.
2. Долговой вид инвестирования бизнеса означает, что заемные средства должны будут возвращены в обозначенный в договоре срок с учетом процентов. Допустим вариант возвращения средств в виде ценных бумаг, имущества, оборудования и т.д.
3. Конвертируемый заем дает право инвестору получить после выполнения определенных условий оговоренную долю в компании.

Для владельца бизнеса более выгодный вариант – долговое финансирование, так как не нужно передавать контроль за компанией постороннему лицу и делиться прибылью. Однако получить заемные средства для начинающего предпринимателя серьезная проблема, поэтому приходится искать на стороне среди знакомых или оставлять в залоге движимое или недвижимое имущество.

Не стоит сбрасывать со счетов достоинства долевого вида и конвертируемого займа. В первом случае, инвестор может вместе с деньгам принести опыт, клиентскую базу и связи. Для инвестора долевой вид – это хороший вариант пассивного дохода. Второй вид получил свое развитие в Кремниевой долине и позволяет стартапам закрепиться на высококонкурентном рынке.

Среди рабочих вариантов инвестирования в бизнес также можно рассмотреть:

1. Приобретение акций в момент первичного размещения на бирже или напрямую у эмитента, а также долговых облигаций или векселей.

2. Вступление в паевой или венчурный фонд.

Источники финансирования бизнес-проектов

Оптимальный вариант для развития устоявшегося бизнеса или стартапа – привлечение инвестиции от частного инвестора с практическим опытом и прочными связями. К самым популярным и эффективным источникам финансирования бизнеса являются:

• друзья и знакомые;

• кредит;

• бизнес-инкубаторы;

• корпоративные акселераторы;

• краудфандинговые площадки;

• венчурные фонды;

• гранты и конкурсы;

• государственные субсидии для предпринимателей;

• банки;

• инвестиционные компании.

Выбор инвестиций зависит от того насколько приемлемы для принимающей стороны условия сотрудничества и долговые обязательства.

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес

Каждый из представленных видов и источников инвестирования в бизнес – эффективный инструмент, который имеет свои сильные и слабые стороны.

Среди преимуществ инвестирования можно выделить:

• большой выбор видов и форм инвестирования;

• войти в бизнес можно с разной суммой денег;

• инвестиции идут в реальный бизнес-проект и действующие активы;

• высокая доходность;

• получение доли в работающем бизнесе, дивидендов от владения ценными бумагами и т.д.

Недостатки и актуальные риски:

• потеря вложенных средств;

• нестабильность дохода инвестора пока компания не выйдет на точку безубыточности;

• плохо отлаженные процессы;

• просчеты при составлении бизнес-стратегии;

• найм недостаточно квалифицированных кадров;

• налоги и законодательные ограничения;

• падение спроса на товар/ услугу;

• на старте часто требуется дополнительное финансирование;

• коррупция, санкционные ограничения и т.д.

Инвестору нужно быть готовым столкнуться с трудностями и проблемами – редко какие проекты стартуют легко.

Инвестиции онлайн

Диджитализация всех процессов заставляет инвесторов внимательнее присмотреться к инвестициям онлайн и в IT-сегменте. Среди преимуществ:

• перспективность;

• быстрая и простая масштабируемость;

• высокая доходность;

• экспоненциальный рост стоимости стартап-проектов.

Как в любой высокодоходной сфере, нужно быть готовым к рискам:

• высокая конкурентность;

• наличие серьезного капитала;

• перенасыщение рынка предложениями товаров и услуг.

Будем честны, без оригинальной идеи, понимания рынка и трендов выстоять в высококонкурентной борьбе достаточно сложно. Поэтому заходить в высокотехнологическую сферу лучше с опытным и грамотным консультантом. Это не только сохранит вложенные деньги и убережет от ошибок, но и сохранить нервы всем участникам проекта.

Одним из вариантов онлайн-инвестиций может стать вложение средств в криптовалюту, ICO и блокчейн. Для того, чтобы избежать ошибок и потери денег, в сфере криптоинвестиций рекомендуется входить через лицензированного брокера или передать капитал в доверительное управление опытным специалистам Амир Капитал.

Подведем итоги

Какой бы вариант вложений в бизнес не был выбран инвестором, важно всегда внимательно относиться к организации рабочего процесса и стратегическому планированию, повышать уровень самообразования в выбранной сфере.