Почему банки стали чаще блокировать переводы — объяснение Центробанка

Центральный банк России объяснил рост числа блокировок переводов между гражданами усилением мер по борьбе с финансовыми мошенниками.

В последние месяцы регулятор ужесточил контроль за операциями, которые могут быть связаны с обналичиванием или посредничеством при переводе чужих средств.

По данным Центробанка, основная цель таких ограничений — защита клиентов от вовлечения в схемы по переводу денег злоумышленникам. Особое внимание уделяется так называемым «дропперам» — лицам, которые сознательно или по незнанию предоставляют свои счета для перевода сомнительных средств. Для таких клиентов введены лимиты на переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц.

Блокировки также могут происходить, если операции сопровождаются неясными комментариями, совершаются слишком часто или проводятся по просьбе третьих лиц. Алгоритмы банков автоматически реагируют на подозрительные транзакции, после чего операции проверяются службой финансового мониторинга.

В Центробанке отмечают, что в случае блокировки клиент имеет право запросить объяснение причин и предоставить документы, подтверждающие законность перевода. После проверки операции счета разблокируются, если нарушения не выявлены.

Рост числа временных ограничений на переводы связан не с ошибками банков, а с необходимостью защитить клиентов от финансовых потерь и предотвратить участие в нелегальных операциях, сообщает источник.